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長達10年挪用近9千萬元，金管會開罰！台灣銀行蘇澳分行張姓前 行員自2012年8月開始，到今年2月間，以偽造客戶簽名或偽刻印鑑方 式，替客戶申辦網路銀行，及詐騙代客投保或投資基金，挪用客戶款 項達8,447萬元，金管會26日以台銀管理上有疏失違反銀行法，開罰 1,400萬元。 　　銀行局副局長林志吉表示，今年至目前為止，行員或理專挪用客戶 資金或與客戶有不當資金往來，已開罰三件，即凱基銀行被罰600萬 元，兆豐銀行被罰400萬元，華南銀行被罰400萬元，台銀是第四件， 也是今年被罰金額最重者，林志吉透露，還有一件類似挪用案仍在審 理中。 　　金管會自2019年6月開始祭出理專十誡，之後再犯的銀行開罰金額 就是數百萬元到數千萬元，林志吉說，2020年共有六件理專或行員挪 用客戶資金案，共罰7,200萬元，去年則是有四件，開罰5,000萬元， 今年加計台銀共是四件，已罰2,800萬元。 　　銀行局指出，台銀蘇澳分行張姓前行員在這十年間，偽冒客戶申辦 網路銀行，及欺騙客戶假意要買保單、基金，並以抽換單據及透過網 銀轉帳，挪用客戶款項，受影響客戶數達九位，約8,447萬元，台銀 已與六位客戶達成和解、二位客戶帳戶無損失，另有一戶無法釐清， 將由司法判定。 　　金管會列出台銀五大缺失，第一部分是在未完善建立內部控制制度 ，未發現張姓行員長期利用配偶及友人的行內帳戶轉帳給客戶並備註 「保單配息」、「基金配息」等文字，掩飾挪用行為；二未建立理財 專員代客辦理交易的確認機制，才出現抽換單據等挪用手法。 　　三為未落實執行網銀申請書件客戶收執聯及密碼函的交付規範，即 台銀內規是應由核章主管將客戶收執聯及密碼函親手交給申請人；四 是員工未妥善保管個人印章及轉帳章戳，才遭張員取用盜蓋，成功冒 名申請網銀及偽造匯款單回條聯；五未落實督導及管理理財專員遵守 行為準則規範。 　　台銀除了被罰1,400萬元外，也被要求改善四大點：一應加強對高 齡客戶申請網銀的關懷措施；二應切實執行有效的理專職務輪調機制 ；三應加強對行員生活輔導及關懷措施；四在銀行公會網站揭露此態 樣。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>